Перейти к содержимому
Запросить демоСвязаться
Связаться
← Назад к документации

Верификация пользователей

Верификация определяет, какие данные клиент обязан подтвердить перед обменом. Правильно выстроенные уровни верификации снижают мошенничество и требования со стороны платёжных провайдеров, не убивая конверсию на простых направлениях.

Уровни верификации

Платформа поддерживает несколько уровней, которые включаются независимо:

Уровень Что подтверждает клиент Типовое применение
E-mail Подтверждение почты по коду из письма Базовый уровень для всех заявок и личного кабинета
Телефон Подтверждение номера по SMS-коду Фиатные направления, направления с повышенным риском
Платёжные реквизиты Подтверждение владения картой/кошельком (микроплатёж, фото, проверка имени) Фиатные направления, антифрод по «тройкам»
KYC (документы) Удостоверение личности, селфи, адрес Крупные суммы, требования AML-провайдеров и банков-партнёров

 

Настройка

В панели управления перейдите в раздел верификации и задайте правила:

rule_1: direction = any,        amount <  1000 USD_eq -> require: email
rule_2: direction = fiat_*,     any amount            -> require: email, phone, card_owner
rule_3: direction = any,        amount >= 5000 USD_eq -> require: email, kyc
Принципы:

  • Прогрессивная шкала. Чем крупнее сумма и рискованнее направление, тем выше уровень. Не требуйте KYC за обмен на $100 — потеряете клиентов без выигрыша в безопасности.
  • По направлениям. Правила можно задавать глобально и переопределять для конкретных направлений (наличные, фиат, редкие сети).
  • Один раз и навсегда. Подтверждённые e-mail/телефон/реквизиты сохраняются в кабинете клиента — повторные обмены проходят без проверок (см. Личный кабинет клиента).

Как проходит проверка реквизитов

Типовой сценарий подтверждения карты:

  1. Клиент указывает реквизиты в заявке.
  2. Платформа предлагает подтверждение: фото карты на фоне заявки, микроплатёж с кодом в описании или проверка имени держателя.
  3. Оператор подтверждает владение (или автопроверка закрывает шаг, если настроена).
  4. Реквизиты помечаются как верифицированные и используются в дальнейших заявках.

Связь с AML

Верификация — про клиента, AML — про его деньги. Они работают в связке: при срабатывании AML-проверки по транзакции платформа может автоматически запросить у клиента следующий уровень верификации (например, KYC с объяснением источника средств). Настройка скрининга: AML-проверка транзакций.

См. также